项目背景
当前，盐城商业银行的业务以对公业务为主，为了获得更加全面的竞争能力与业务风险控制能力，盐城商业银行要丰富业务利润来源，平滑单一业务因经济周期波动而带来的影响。所以，盐城商业银行目前努力发展零售业务，以促进业务增长，并成立事业部服务客户。盐城商业银行已经建立了多种渠道，但需要在不同渠道之间进行协调，新产品需要更多的组合和第三方的协调，实现资源的整合与杠杆效应。
项目内容
根据项目背景，信索咨询采取以下主要模块来实现项目目标：
第一 目标客户群确定与价值定位
客户价值分析与定位
客户价值的分层分析
客户价值与银行战略发展的匹配，确定具有战略价值的客户群
第二 在竞争环境下，目标客户的需求分析
目标客户需求分析
目标客户个人金融服务需求行为特点
竞争对手对于目标客户的吸出效应分析
第三 零售银行业务渠道架构分析
建立专职销售队伍
针对最有价值客户设立个人银行经理
第四 服务考核体系建立
项目成果
《基于银行战略的客户价值分析报告》
《专职销售团队业务流程手册》
《专职销售团队业务管理手册》
《私人银行经理业务支持手册》
《私人银行经理业务管理规定（讨论稿）》
《销售团队薪酬结构组成建议》