项目背景
委托客户是国内最大的保险公司之一，其远景目标是成为世界一流的综合金融产品/服务提供商。为实现这一宏伟目标，客户亟需解决如下问题：
1、尽快实现由保险品牌向综合金融服务品牌的转变；
2、改变集团旗下产险、寿险、信托、资产管理等各个业务单元之间信息不通、机构重叠、客户资源浪费的局面，从而更好地为现有客户提供一揽子的金融产品或服务，提高跨系列交叉销售的能力和水平；
3、提高业务人员的销售能力和水平，实现由“产品销售员”向“金融理财顾问”的角色转变，提高客户作为综合金融服务提供商的营销竞争能力，实现销售由“产品导向型”向“客户导向型”的转变；
4、建立合理的销售渠道以广拓销售通路，实现跨系列产品、人员与渠道的有效匹配。
项目内容
帮助客户定制一个最佳营销模型，其将作为其未来5-10年金融产品交叉销售的改革蓝图。通过改革有效整合其金融服务，充分挖掘产、寿、信、资产管理等各业务单元之间的交叉销售潜力，增加单个商业客户的价值，提高客户忠诚度和渗透率，降低销售成本，并且推动其银行和证券业务的发展。 该项目分为两个阶段。
阶段一：内外部访谈、内部审计、客户需求研究
1、找出客户的差距和问题所在，完成有关交叉销售方面的营销能力和协同性的审计；
2、 分析得出客户金融产品交叉销售的机会及客户的细分市场；
3、得出初步的、符合客户金融产品交叉销售实际的整合营销模型，包括四大市场、四大渠道、四大交叉销售流程，营销架构及人员的配备、考核、激励，相关的关键流程及其子流程。
阶段二：解决方案设计
1、对第一阶段的整合营销模型进行细化和充实。包括客户细分市场与渠道的匹配，超小、中小及机构大客户细分市场的交叉销售实现路径，营销架构及考核激励方案的进一步修正；
2、客户规划及营销规划；
3、目前IT能力的评估及金融整合营销的IT需求及建议；
4、金融产品整合营销改革执行试点阶段的过渡方案， 包括跨系列营销架构、 个险渠道交叉销售业务管理、产险和团险渠道交叉销售业务管理以及对于整合营销信息管理的基本要求及任务；
5、设计金融产品整合营销改革在试点和具体实施阶段的蓝图；
6、分析整合营销改革的投资回报情况。
项目成果
1、交叉销售机会评估报告
2、现有商业客户细分
3、金融产品整合营销实施模型
4、交叉销售改革执行蓝图