基于某省网点客户群的调研结果我们来找制约现有客户选择理财产品的主要瓶颈，我们从多个维度分析了制约现有客户购买理财产品的因素，而这些因素中，“客户不知道该理财产品对自己有帮助”占据了很大的比重，在基金产品中33.5%的人是由于此项因素没有购买基金、而在债券、自有理财产品、黄金和外汇中，此项因素对客户群的影响也都超过了28%以上，尤其是对于自有理财产品，此项因素制约了40%以上的购买行为产生。因此在这里我们得到了一个重要的结论，理财产品本身与客户之间的沟通障碍构成了当前产品销售突破的最主要瓶颈，如何让客户认识到理财产品的价值、网点服务人员如何有效地与客户沟通理财产品的价值，是销售提升的关键之关键，某种意义上讲，这个要素甚至比产品本身的设计更重要。