自外资银行进入中国后，银行网点作为各银行直接接触顾客的主要渠道和营销阵地的作用日趋重要，发挥着电子渠道无法替代的作用。经过信索-睿途咨询的研究表明，中国大陆个人客户中仍有86%的客户习惯在办理相对复杂的个人金融业务时首选银行网点，这种选择也折射出个人客户的理财知识与信任感获取的需要。
目前，在国内商业银的转型主要可分为两种类型的转变：
一、一代转型：完成网点布局与装修的转变。实现功能分区，增设相关自助服务设备。
二、二代转型：在完成网点物理转型的基础上，完成网点业务功能与定位的转变，发挥网点在个人金融业务的交叉销售、客 户关系管理以及品牌传播方面的功能，并根据网点周边环境的不同植入差异化的功能，比如：品牌宣传、社区服务等等。
基于此，信索-睿途-睿途咨询将从以下4个步骤协助客户完成网点一代与二代转型的工作
- 第一步：确认网点战略
确定具备吸引力，作为未来定位的目标客户群；
确认目标客户群对网点的服务要求
决定网点提供的产品/服务
决定网点提供产品和服务组合策略
- 第二步：优化网点布局
市场潜力分析
网点网络绩效的横向比较
网点布局规划
- 第三步：改进网点运营模式
提升客户体验，网点内部布局再设计
转型成为销售驱动的组织结构和人力资源
优化服务/销售流程，对交易处理流程适当 集中到后台
构建多渠道集成能力
- 第四步：网点转型路线图
定义网点转型项目群，包括投资盈利分析、投资规划、时间规划等；
对建议的项目进行优先级别的排序
对预算要求和路线图的总结